卡拉合伙人：多地POS业务员利用二清模式诈骗数百万，办理POS机三大禁忌

投稿用户 • 2023年3月4日 pm6:17 • POS机资讯 • 阅读 1004

多地POS 业务员利用二清模式诈骗数百万，办理POS机三大禁忌

据爆料迷支付网近期针对POS市场的监测发现，目前利用二清模式欺诈商户刷卡资金的行为呈现明显上升趋势，近期多地已经发生了数起总金额近百万的POS机欺诈案件。

欺诈方式如下：

推广POS——商户办理POS——持卡人刷卡——资金清算给POS业务员——POS业务员清算给商户——待资金达到可观数额即实施诈骗！

通过二清结算的方式进行涉嫌欺诈行为，具体操作方式为：

1、出售给商户的POS机所使用的资料为代理商本人或冒用他人（银行卡结算信息）；

2、当商户使用该POS收款后，收单机构将资金结算给代理商所掌握的银行账号；

3、代理商跑路，商户资金损失。

在此爆料迷支付网提醒广大商户，在办理POS机时务必高度警惕，从以下几个方面予以确认以免引发损失：

1、确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件；

2、确认办理的POS机结算信息为本人，可以通过测试一分钱交易的方式，等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构，如打款人为个人则立即停用；

3、也可以通过致电收单机构查询结算信息是否为本人。

案例1：卡拉合伙人

在厦门的餐馆刷卡，POS机签购单显示的商户名称却是漳州的电器行；在海鲜大排档消费，签购单显示的商户名称却成了超市。不仅持卡人近期刷卡遇上各种奇葩事，还有商户反映，原本用得好好的POS机，突然就“罢工”了，更糟糕的是，资金还没有入账，3万元就这么“飞”了。

资金没有入账，POS代理商也失联

市民林先生开了一家销售保健品的店。今年5月，一家POS代理商，向林先生推销“付临门POS”，手续费仅需0.38%。林先生向上述代理商提供了身份证照片，以1100元的价格购买了一台POS机。

林先生说，刚使用这台POS机时，刷卡资金还能正常到账，但8月初刷了一笔3万多元的交易后，资金却没有入账。

林先生查到，他所装POS机受理的交易全部通过“贾×川”的个人银行卡中转。目前，林先生已联系不上代理商，3万多元的资金无法追回。“都怪当初图方便，随便找人办理。”林先生懊恼不已。

案例2

为了方便客户几乎每家商户都会装上一台POS机。但装POS机时要当心了，也许你通过POS机交易过来的款项一不留心就会转入到别人的银行卡里。长沙的一名POS机代销业务员就利用商户的大意，将他们办理的POS机跟自己的银行卡绑定在了一起，先后卷走了52万元。

商家若使用POS机与客户进行资金结算，资金一般会在次日才会流入商拉卡拉POS机户账户。长沙一名POS机代销业务员从这一天的时间差里看到了“商机”：他将商户预定的POS机先绑定自己的银行卡，然后再给他们装上，先后挪走商户52万元资金。

很重要，写在最后！

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