拉卡拉POS机免费申请：信用卡套现会被监控，那银行是如何监控的呢？这些行为千万不要有

投稿用户 • 2023年10月9日 am1:17 • 知识分享 • 阅读 122

信用卡套现会被监控，那银行是如何监控的呢？这些行为千万不要有

Hello，大家好，我是碎月，一位专注金融与创业领域的学者。

在使用信用卡的时候，我们最好能够控制自己的消费，不要出现非理性消费的行为，同时也不要去用信用卡套现，因为当你使用信用卡套现时，你的信用卡就可能会被银行监控，那么，银行是怎么监控的呢？我们又该如何防范呢？

首先，突然性的多笔消费

如果你的信用卡在平时都不怎么使用，但是突然有一天，你的信用卡在短时间内消费了多笔交易，那这种情况下，你的信用卡就会被银行监控，有时银行还会打电话，确认一下是否是你本人的消费，在此之后，银行就会对你的信用卡保持监控。

其次，消费间隔的时间过短POS机

如果在正常的情况下，你逛个街，在一两个小时之内出现了多笔消费，这也属于正常的行为，毕竟消费金额都比较小，消费地区也都集中在一个区域，但如果你是在信用卡套现，在短短几分钟之内就消费了多笔，在多个POS机上连续刷卡，而且还是大额的刷卡的话，那么，你的信用卡就可能会被风控，因为在几分钟之内，你连挑东西的时间都没有，怎么可能会消费这么多笔呢？这很明显的刻意的行为。

第三，消费商户与金额不匹配

如果你的消费商户和金额不匹配，那么就会出现这样的情况，去便利店消费了3812元，吃碗面消费了2614元，去洗个澡消费了5186元，面对这样的消费记录，大家觉得这正常吗，如果是连续的出现这种情况呢？明眼人一看就是在套现，那银行的大数据也不是傻子，不监控你监控谁呢？

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第四，消费的地区跨度过大

如果你的信用卡消费是这样的，你10分钟前消费的地区是在北京，10分钟后消费的地区就变成了上海，那这种情况下，你认为这些消费正常吗？很明显是遇到了POS机跳码，跳码一般都是个人的POS机，而商户的POS机基本上不跳码，所以在这种情况下，银行肯定会对你的信用卡进行监控。

最后，整数的消费金额

如果是偶尔的一两次也不算大问题，都是属于正常的行为，如果你是经常性的整数消费呢？那就有点不正常了，很可能会被银行判定为信用卡套现，然后就会对你的信用卡进行监控。

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