POS机扫码：无抵押可办贷款？昌平警方破获两诈骗团伙

投稿用户 • 2023年10月9日 am12:17 • 常见问题 • 阅读 161

无抵押可办贷款？昌平警方破获两诈骗团伙

法制晚报讯（记者董振杰）声称无需任何抵押、担保，就能帮你办理到银行贷款或可大额透支的信用卡，但是收取手续费后就音讯全无……近日，昌平警方连续打掉两安全POS机个以代办贷款、信用卡为名进行诈骗的犯罪团伙，刑事拘留53人，涉案价值达300余万元。（微信ID：fzwb_52165216)

女子办大额信用卡被骗走15800元现金

据北京市公安局昌平分局通报，今年1月16日，昌平公安分局接闫女士报案称：其在网上通过一家公司办理信用卡，被骗1万余元。去年12月，闫女士接到一个电话，对方称可以代办大额信用卡，手续简便。在交了15800元的手续费后，对方承诺她15个工作日后就能收到一张透支额度为28万元的银行信用卡。但是过了一个多月，闫女士仍然没有收到，打电话询问，对方各种理由推脱，最后干脆失去联系。同时，分局也接到市公安局刑侦总队转来的类似案件线索通报。

在市公安局刑侦总队指导下，办案民警根据报案人提供的信息，通过对资金流、信息流循迹追踪，很快锁定了一家位于昌平区回龙观镇一栋写字楼内的公司。通过工作,民警发现这家公司有员工40多人，对外称能协助办理贷款及信用卡，但不具备相关的业务资质，极有可能是一家诈骗公司。经外围调查取证和进一步工作，民警很快摸清了该团伙的人员结构、活动规律和作案特点。

2月16日上午，警方展开收网行动，组织警力果断出击，一举将该团伙成员全部抓获。在现场，民警看到这个打着正规公司幌子的诈骗团伙办公条件却十分简陋，每间办公室里只有几张办公桌，办公用品也只有电脑、固定电话、手机，记录数据的笔记本和教业务员打电话的话术单。

作案有流程分步骤设套

经审查，公司负责人乔某（男，26岁，吉林省人）POS机安装交待：他们通常是在网上搜集一些个人的信息，然后主要选择一些小型私营企业的老板或者个体商户打电话过去，向他们推荐代办贷款或者大额信用卡。因为他们大都有资金周转的问题，到正规金融机构有时又一时办不下来。听说无需抵押、担保，等候时间又短，有些人就会动心。一旦确定目标，他们就通过电话、微信死缠不放，一步步的设套让事主钻进去。第一步就是和正常的办理银行贷款流程相似，主动跟事主要一些房产信息、车辆信息或者公司的信息，由于在银行办理也需要的材料，所以事主就认为确实是办贷款去了；第二步是安排其他业务员自称是公司信誉部的领导，再一次给事主打电话确认相关信息，说会及时上报给银行进行审批；第三步也是最关键一个环节，就是利用银行的官方网站彻底打破事主的信任防线。他们在银行的官方网站上输入事主手机号点击发送，事主就会收到银行发来的短信验证码，其pos机套现实这个验证码没有任何用处，但是这时骗子就会联系事主说您是不是收到一个验证码，这是用来登录银行内部系统查询贷款或信用卡办理进度用的。然后要过验证码，过一会儿再告诉事主业务已经办下来，过一段时间就能收到到款或信用卡；最后就是要求事主交代办手续费，通常从几千元到上万元不等，通过微信转账到公司账户，为了不让事主怀疑，他们还会给事主发过去一份电子合同。就是通过这种手段，乔某等人短短几个月内诈骗100余起，非法牟利100余万元。

嫌疑人“薄利多销”只收“手续费”

2月24日上午，昌平警方再次行动，在同一栋大厦内将另一个诈骗团伙也连窝端掉，以张某（男，28岁，江西省人）为首的23名犯罪嫌疑人被当场抓获。据张某交待：他们采用的作案手段与乔某等人基本一样，不同的是他们每次只收取几千元的“手续费”，这样既不会因为收费太贵把“客户”吓跑，也让事主在发觉上当后觉得损失不大，不愿过多追究。凭着这种“薄利多销”的“经营理念”，张某等人在短短几个月内诈骗敛财200余万元。但让他没有想到的是自己和同伙依然没有逃脱法律的制裁。

现乔某、张某等53人因涉嫌诈骗罪已被昌平警方依法刑事拘留，案件正在进一步审理当中。

警方提示：市民办理贷款、信用卡等金融业务时，一定要提前了解相关规定，通过正规渠道办理，一定不要因为图方便轻易相信不实宣传，给骗子以可乘之机。

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