卡拉合伙人：重磅：超限额购付汇，拉卡拉被罚83万

重磅：超限额购付汇，拉卡拉被罚83万

近日付码科技小编有了解到：据国家外汇管理局北京外汇管理部京汇罚〔2019〕86号处罚书显示，拉卡拉支付股份有限公司（以下简称“拉卡拉”）于2017年6月至2018年4月，超限额购付汇。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条被处罚金额838,779元人民币。

《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条处罚依据：有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

拉卡拉麻烦不断，涉嫌多项违规被深交所问询

11月20日晚间，拉卡拉收到深交所下发的《关于对拉卡拉支付股份有限公司的关注函》。关注函涉及考拉征信涉案、拉卡拉河南分公司80多亿结算款、高息放贷并暴力催收、违规销售POS机四大问题。

深交所称，关注到20日午间媒体出现多篇关于拉卡拉参股公司考拉征信服务有限公司被查处的报道。此外，有媒体质疑公司存在违规售卖POS机、旗下网络借贷平台高息放贷等情形。要求拉卡拉就有关事项进行核实并作出说明。

一是核实说明有关媒体报道是否属实，拉卡拉对考拉征信违规事项的知情情况，并结合考拉征信股权结构、董事会及经营决策安排等，以及拉卡拉支付是否控制考拉征信;深交所同时要求拉卡拉结合考拉征信近两年又一期的业绩情况，说明其经营违规事项对公司的影响。

二是说明拉卡拉与考拉征信是否存在业务往来，是否存在利用个人征信信息开展业务活动的情形。如是，请说明考拉征信被查处事项对拉卡拉经营活动的影响。

三是针对媒体报道的拉卡拉存在违规销售POS机的情形，深交所要求拉卡拉核实说明截至本关注函发送日POS机的主要销售渠道，对特约商户的审核、终端管理、风险监测及巡检流程，能否有效防范风险， 是否符合《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的有关规定。

四是针对媒体报道称拉卡拉旗下易分期平台高息放贷并暴力催收一事，深交所要求拉卡拉核实说明易分期的经营主体，与拉卡拉的关系及合作情况，是否为拉卡拉控制的主体。如是，请说明其经营模式、是否拥有相关业务开展的有关资质，截至本关注函发送日的累计借贷金额、借贷余额、借款利息等数据，以及其经营活动、催收方式 是否符合相关法律法规的规定。此外，拉卡拉需要参照前述问询内容，就“拉卡拉”APP 中的“商户贷”、“房快贷”的经营模式及有关情况予以具体说明。

五是针对媒体报道的上海赢客旗下产品“买单宝”截留商户资金，拉卡拉河南分公司拖欠商户80多亿结算款，深交所要求拉卡拉核实说明与上海赢客的关系、合作模式及截至目前的合作情况，拉卡拉河南分公司是否存在拖欠商户结算款情形，如是，说明拖欠原因、金额、时长，以及有关业务经营情况是否正常。

深交所要求拉卡拉就上述问题做出书面说明，于11月22日前将有关说明材料报送并对外披露，同时抄送北京证监局上市公司监管处。

对此，拉卡拉发布关于相关媒体报道的澄清公告，公开澄清考拉征信涉案、80多亿结算款、高息放贷并暴力催收、违规销售 POS 机等问题，公告原文如下：

拉卡拉支付股份有限公司

关于相关媒体报道的澄清公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、传闻情况

近期有部分媒体报道、转载了关于拉卡拉支付股份有限公司（以下简称“公司”）的负面新闻，具体如下：

（1）2019 年 11 月 19 日-20 日，出现多家媒体报道公司参股的考拉征信服务有限公司被查处的消息。媒体报道称考拉征信涉嫌非法提供身份证返照查询9,800 多万次，获利 3,800 万元，其法人、董事长等涉案人员已被抓获。

（2）近期有部分媒体刊登题为《拉卡拉 80 亿欠款风波背后：公开违规售卖POS 机，旗下易分期被投诉套路贷》、《收取砍头息外加暴力催收 拉卡拉为何能上市？》、《刷卡“拉卡拉”，尾款去哪了》等文章，多家媒体转发。文章中称，上海赢客旗下产品“买单宝”截留商户资金，拉卡拉河南分公司拖欠商户80 多亿结算款；拉卡拉存在违规销售 POS 机的行为；公司旗下易分期平台高息放贷并暴力催收。

二、澄清说明

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经核实，本公司针对上述传闻事项说明如下：

关于考拉征信涉案情况的澄清：

看到媒体相关报道后，公司已经向考拉昆仑信用有限公司（以下简称“考拉昆仑”）发函，考拉昆仑回复如下：

目前，考拉征信涉及的相关案件正在侦办中，考拉征信正在配合司法机关的工作。媒体以上报道内容属于考拉征信涉案相关司法认定的范围，目前司法机关还未对相关事实做出认定。考拉征信一直主动配合侦查机关工作，目前确有人员取保候审阶段。

关于公司实际控制考拉征信的澄清：

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公司对考拉昆仑持股比例为 32.4%，按照公司法、公司章程的相关规定，公司不足以对考拉昆仑股东会的决议产生重大影响，因此公司不能控制考拉昆仑股东会。

考拉昆仑信用管理有限公司董事会由五名成员构成，公司提名其中两名董事，未超过半数，依公司法、公司章程对公司治理的有关规定，公司不能控制考拉昆仑董事会。

考拉昆仑由经营层按照公司章程规定的权限自主决策、自主经营，公司不参与其具体经营活动。

综上，公司不能控制考拉昆仑股东会、董事会、经营决策，因此，公司不能控制、实际支配考拉昆仑，同时亦不能控制、实际支配考拉昆仑全资子公司考拉征信。

公司与考拉征信存在业务往来，均已在相关公告文件中予以披露。公司不存在利用个人信息违规开展业务活动的情况。

关于所谓公司河南分公司拖欠商户80多亿结算款的澄清：

1、报道所称的商户由公司原合作方上海赢客电子商务有限公司（以下简称“赢客”）所推荐，赢客通过其运营的 “买单宝”平台为商户提供引流服务。公司于 2016 年 1 月起为入驻“买单宝”平台的商户提供收单服务，于 2017 年11 月终止所有收单业务合作。在所涉支付业务存续期间，公司严格按照与商户的约定履行资金结算义务，未拖欠商户任何结算款。

2、据了解，报道中商户所称的拖欠结算款，实为赢客承诺给商户的营销奖励和红包返还，与公司无关，赢客欠付商户营销奖励的具体金额公司也无法核实。赢客 2018 年 7 月公开发表声明，明确表示给商户发放营销奖励、红包返还相关事宜与公司无关，由其对商户诉求负责，同时，赢客向公司来函声明该公司与公司无任何债权债务关系，将全权受理和处理商户提出的营销奖励、红包发放等纠纷。

3、部分商户因为向赢客维权未果，便通过法律途径对公司提出索赔主张，当前已结案件 15 例，审理法院、仲裁委的生效判决及裁决均认定公司胜诉，无需承担任何责任。公司已就此事件向相关部门报告、报备。

4、媒体报道的商户维权事件虽因赢客与商户的经济纠纷而起，但公司本着对商户负责的态度和对自身声誉的重视，始终耐心帮助商户，支持商户以法律手段依法维权，后续公司还将继续为商户争取合理权益提供必要的协助。

5、部分商户置法院判决于不顾，在明知公司无责的情况下，依旧通过各种渠道散布各种不实消息的行为，对公司声誉造成严重负面影响。面对非正当的维权诉求，企业是弱势群体，市场经济需要各方遵守契约精神，良好的营商环境需要各方共同努力，公司将继续脚踏实地，为社会提供安全高效的支付服务。

关于所谓公司易分期平台高息放贷并暴力催收的澄清：

1、易分期贷款业务是西藏考拉科技发展有限公司（以下简称“考拉科技”）旗下公司的产品，与公司是各自独立经营的两家公司。

2、据考拉科技旗下相关公司反馈，易分期贷款的贷后催收制定了严格管理制度并合规执行，保障用户隐私，不存在暴力催收的行为。易分期业务不存在砍头息、阴阳合同的行为，以上可在相关 APP 上亲验核实。

关于所谓公司违规销售 POS 机的澄清：

1、2011 年，公司获央行颁发首批《支付业务许可证》，取得银行卡收单从业资质。POS 机是收单业务的受理机具。公司的收单业务拓展分为直营和专业化服务机构代理拓展两类。无论是直营还是外包服务机构，公司都必须与商户签订收单合作协议，并投放 POS 机等受理机具。

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有事项的通知》（银发〔2016〕261 号）发布以后，公司第一时间立即、全面执行，严格禁止在网上买卖 POS 机（包括 MPOS）、刷卡器等受理终端）。自 2016 年 10月起，公司从未在网上售卖 POS 机，也从未授权、或以任何形式允许外包服务机构在网上售卖 POS 机。任何在网上买卖 POS 的行为，均为刻意规避我公司和商城平台方的监控，并侵犯了公司的品牌声誉。同时，公司也发现，有一些不法分子以公司名义虚假宣传，在网上招揽生意，开展与公司无关的业务，触犯法律法规。

公司严格按照禁止网上销售 POS 机的工作红线开展业务，定期向外包服务机构发送关于不允许网上售卖受理终端的函、市场行为约束的函等，明确公司立场，强调违规后果；组织所有外包服务机构签署承诺函，承诺不出现违规宣传等行为；强化公司相关工作流程，安排专人对违规宣传进行监督，登记违规销售登记台账，对证据确凿的涉事代理商处罚；向淘宝、天猫、京东等大型电商平台，以及今日头条、58 同城、赶集网等宣传广告类平台递交律师函，要求其关闭违规宣传链接。

公司将继续督促各类商城平台，采取完善关键字、加强图片审核、强化交易及事后监控等多项手段，严格清理网上冒名销售我公司终端的行为，保护商户及公司的合法权益。公司欢迎并诚挚邀请社会各界人士积极举报、提供涉嫌网上销售公司 POS 机的信息，一经查实，公司将立即追究其责任，并对举报人员予以奖励。

2、公司全面落实《银行卡收单业务管理办法》、《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有事项的通知》等监管规定，制定《拉卡拉收单业务管理规定》等制度文件，明确规定商户审核、终端管理、风险监测及巡检流程，全流程开展商户、终端安全管理。公司严格遵循“了解你的客户”的原则，实施商户实名制管理，有效验证商户身份信息，综合采取 OCR 识别、生物特征验证、银行卡验证等手段识别商户真实性，防范虚假商户入网。对所有商户、所有终端，均采取线上、线下结合的方式对其门店经营情况、交易地点、交易特征等进行全方位监控、管理和服务。公司智能风控系统覆盖了实时、准实时和批量监控三个层面，处理能力达到 3000TPS 以上，实现高风险交易实施拦截时效在 100ms 以内，准实时规则执行时效在 60s 以内。拉卡拉各项风险管控指标均在收单行业领先，收单欺诈率远低于行业平均水平，风险损失率持续保持低位。

三、必要的提示

1、截至本公告披露日，公司不存在应予以披露而未披露的事项，公司将持续关注和跟进前述相关事宜，如有相关情形，公司将及时说明或澄清。

2、当前，公司经营及财务情况一切正常，各项业务稳步推进。公司在此感谢广大投资者的关注和关心，并郑重提醒广大投资者：公司指定的信息披露媒体 为《中国证券报》、《证券日报》、《上海证券报》、《证券时报》及中国证监会指定创业板信息披露网站巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。公司所有信息均以在上述指定媒体披露的信息为准，敬请广大投资者关注相关公告并注意投资风险。

拉卡拉支付股份有限公司董事会

2019 年 11 月 21 日

公开资料显示，拉卡拉成立于2005年，是国内首批获得央行颁发牌照的第三方支付企业、国内领先的金融科技企业。天眼查显示，拉卡拉的大股东为联想控股，法定代表人、董事长为孙陶然。4月25日，拉卡拉支付股份有限公司正式登陆创业板，也被业内誉为A股“支付第一股”。（付码科技持续为您报道支付新资讯）

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