突发！各大银行宣布：7月开始，这些银行卡将被强制注销

突发！5月7日，中国工商银行发布通告，今年7月起对部分个人银行账户开展清理工作，对符合清理条件的账户限制部分金融服务功能！

不止是工商银行，建行、农行、邮储、光大、中信、平安、兴业、广发等各大银行也陆续开展清理个人账户的行动！

根据央行3月底公布的2020年支付体系运行总体数据，截至2020年末，人均拥有银行账户数达8.9户，全国人均持有银行卡6.4张，其中有部分，就成为了“睡眠账户”。

各大银行纷纷出手，个人银行账户注意啦！

1、中信银行

自2021年1月8日开始：对账户余额低于10元人民币（含）以下以及截至每年10月底，账户连续两年（含）以上未发生任何非结息交易的个人结算账户，将被限制交易。

同一客户在该行持有一百个及以上正常或未激活的个人结算账户，也将被限制交易。

2、建设银行

将在2021年1月21日至2021年2月28日，对长期不使用的个人银行账户进行销户清理，范围包括：

截至2020年10月31日，连续三年以上（含三年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。

金融社保卡、公积金卡、军人保障卡等个人银行账户不纳入本次销户清理范围。

3、邮政储蓄银行

公告显示，将于2021年6月30日（含）前逐步分批对同一客户名下个人结算账户超标准(即Ⅰ类户1个、Ⅱ类户5个、Ⅲ类户5个）数量进行清理。如账户存在上述情况，本人持有效实名证件，尽快到该行任意网点进行合理性登记、降级以及销户处理。逾期未清理的账户，该行将限制金融服务。

4、光大银行

5月6日，光大银行公告称，近期该行会对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理，重点从一人持有4张以上该行I类卡的情况开始梳理，广州医保卡、北京物业维修基金查询卡、长沙住房公积金查询卡等特殊用途卡种除外。

光大银行对于“睡眠账户”的定义为“如果一张卡，两年无交易，账户余额为零，也没有要结的利息，没有存款明细和关联账户，没有办理基金、第三方存管、零售贷款、外汇买卖等业务，账户状态也正常的，就符合转为睡眠账户的条件。”

5、农业银行

2月8日，农业银行发布公告表示，自3月10日起，将开展个人长期不动户的销户清理工作。清理范围为，三年以上（含三年）没有交易、主账户及子账户存款余额为0且没有其他关联业务的借记卡。

6、平安银行、兴业银行

平安、兴业的清理范围包括“一人多账户”和“长期不动户”。

7、工商银行

根据工行公告，工行将于2021年7月起实施长期不动个人银行账户清理工作。

截至2021年6月30日，凡连续三年以上（含三年）未发生客户主动交易，账户余额为0，且未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户（借记卡和活期存折，下同），其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。其中金融社保卡、军人保障卡、武警军人保障卡、退役军人拥军优抚卡、公积金联名卡等政策类账户；理财金账户卡、财富理财金卡等特色账户不纳入清理。

工行表示，如账户在上述清理范围内，且希望继续使用，请于2021年6月30日前完成一笔动账交易（包括存取款、汇入汇出、转账、消费、缴费等主动动账交易，不包括结息、查询、司法冻结、司法扣划等非客户主动发起的动账交易）即视为激活账户。

为什么要清理？

对于清理个人长期不动户及个人开立多个结算账户的原因，中信银行、邮储银行都在公告中明确表示，清理行动是为了加强账户管理，防范电信诈骗风险。

虽然人均账户数量增多，但是其中有部分成为了“睡眠账户”，无形中成为不法分子实施电信欺诈的重要工具，对社会和个人带来极大危害。

此次多个银行开始清理包括“睡眠账户”和超量账户在内的异常账户，对个人用户来说有助于防范个人风险，避免自身账户被不法分子利用，也为银行账户安全筑起一道防线。

如何保护我们的银行账户安全？

除了银行对“睡眠账户”进行清理以外，个人用户也应提高防范意识，积极清理“睡眠账户”。

一是，增加账户盘点意识，定期梳理个人名下账户及资产状况，养成查账记账的良好习惯。

二是，加强风险管理意识，在密码设置、账户登录管理等方面加大保护措施，对冗余账户及时注销，以避免被不法利用的风险。需要特别强调的是，千万不要出租、出售、出借自己的银行卡或支付账户。目前大部分银行都已支持异地网点注销银行卡。

三是，对于不希望被冻结的银行卡，只要每年通过ATM、网上银行或手机银行等任意渠道办理一笔业务或者进行转账等交易，就不会被银行认定为是“睡眠账户”。

四是，如果发现自己的账户被冒用，及时和银行反馈并报警，避免更大损失。

不用账户会被注销，转账高于10万会被监控

多地已经开始大额现金管理试点工作！

1、时间和地点

2020年10月10日起，浙江省和深圳市开始试点。

2、哪些交易会被重点监控？

大额现金管理的对象为商业银行发生的起点金额（含）以上、有现金实物交接的存取业务。即针对的是现金存取业务，不包含转账业务。

3、金额起点

（1）对公账户：管理金额起点均为50万元。

（2）对私账户：管理金额起点分别是浙江省30万元、深圳市20万元。(此前河北省试点的起点为10万元)

从文件的内容分析，金额起点既监测单笔，也监测多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。

4、如何监控？

客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。

5、哪些行业需要格外注意？

卡拉合伙人浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理，单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。

超出限额以上的取现业务，银行机构原则上不予办理，确实需要办理的，需要提交相关资料审核通过后才可办理。

拉卡拉POS机免费办理6、现金实物可追溯

这一点非常重磅！估计很多人看了睡不着觉了！

通俗讲就是，起点以上的现金存取，每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。比如说谁取的，什么时候取的，在哪儿取的，谁存的，在哪儿存的。

7、信息会共享

信息共享指，在确保信息安全和信息用途规范的前提下，与相关部门交流、共享信息。其中，最典型的部门就是公安局和税务局。

目前有些地区已经开展税警银三方合作，监控纳税人银行账户，再交由税务部门进行稽查。

8、为什么要开展大额现金管理？

随着微信、支付宝等各种支付方式的普及，大额现金使用的频次大大减少。若频繁使用大额现金，可能意味着洗钱、偷税漏税等行为的发生，大额现金管理可进一步遏制这些违法行为。

9、对普通人和企业有什么影响？

大额现金管理对普通人几乎没有影响，对企业的正常、合理用现也没影响。

大额现金管理起点高于大部分情形的日常现金使用量。即便真的超限额存取，一般情况下做好预约登记是不会影响到存取款自由的。

10、全国推行，或已经在路上，企业或个人应该提早做好准备。

政策参考，收藏转发备查备用

参考一：《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列款项可以转入个人银行结算账户：

1 工资、奖金收入。
2 稿费、演出费等劳务收入。
3 债券、期货、信托等投资的本金和收益。
4 个人债权或产权转让收益。
5 个人贷款转存。
6 证券交易结算资金和期货交易保证金。
7 继承、赠与款项。
8 保险理赔、保费退还等款项。
9 纳税退还。
10 农、副、矿产品销售收入。
11 其他合法款项。

参考二：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）规定金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

以上内容由税小课综合整理，素材来源：新华网、中国人民银行、财务第一教室等。如有不妥，请联系删除。

无线POS机移动POS机个人POS机

拉卡拉POS机免费申请，免费办理，卡拉合伙人，添加QQ/微信：191506129 备注：POS机！

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至191506129@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
如若转载，请注明出处：https://www.hhrkala.cn/32921.html

代理拉卡拉：突发！各大银行宣布：7月开始，这些银行卡将被强制注销

各大银行纷纷出手，个人银行账户注意啦！

为什么要清理？

如何保护我们的银行账户安全？

不用账户会被注销，转账高于10万会被监控

政策参考，收藏转发备查备用

相关推荐