拉卡拉智能POS机：北上资金继续买买买，这只创业板白马股最被低估

投稿用户 • 2023年6月29日 pm6:24 • POS机资讯 • 阅读 124

北上资金继续买买买，这只创业板白马股最被低估
一清POS机

这是我今年推荐的第n只股票，以前的几只也有迹可查，因为个人工作原因，有些股票没有整理成研报。

办过信用卡的朋友，都多多少少接触过pos机。用过信用卡的朋友，会想办更多的信用卡，因为可以信用卡的活动太好了（可以薅羊毛），还可以用信用卡应急，人均5张不算多。今天我们要讲的是pos机中的老大哥拉卡拉。

拉卡拉是一家什么样的公司？

拉卡拉支付股份有限公司主营业务为向企业用户提供收单服务和向个人用户提供个电签POS机人支付服务，向客户提供第三方支付增值服务。主要服务有支付业务、金融科技服务、电商科技服务、信息科技服务、海外业务。截止到2019年末，公司累计覆盖商户超过2200万家，3万家积分消费商户门店,商户规模和交易规模居于行业前列。

为什么我看好拉卡拉？

拉卡拉是做支付的，国内有句话是说，十个首富，九个做支付。我想告诉你的是，拉卡拉的未来潜力巨大。

拉卡拉广大客户群是中小企业主和中小商户等等。

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上半年受到疫情影响，餐饮行业，以及各行业小商户，影响非常大，拉卡拉的业绩也有所影响，但是整体业绩是逆势增长的。公司2020 年半年度实现营业收入25.06 亿元同比增长0.38%增速由负转正；扣非归母净利润为4.28 亿元同比增长18.82%增速。

全行业数据显示，今年7月份后各行业已经开始加快复苏。我预计今年9月份后，全国各行业的复苏能达到去年的水平，甚至更好。目前大部分城市的餐饮业，大小商场，路边零售商，百货行业都正常开放中。本月中旬的时候，电影院的全国复苏率已经达到了84%，国内各省市正在放开和鼓励旅游业。以上2个行业是属于人群密度大，接触多的行业，以上2类都放开的话，那就说明下半年后，国内能恢复正常的工作和活动了。

我看好全国下半年经济增长，看好下半年小企业的反弹，以及更多的小微企业的持续向好。随着交易流水的增多，拉卡拉的业绩也会变的更好。那么下半年，拉卡拉下半年业绩会比上半年更好，股价也会随着上涨。

以上是基于行业数据判断的拉卡拉，那么接下来我将从公司内部发展的潜力来挖掘拉卡拉。

拉卡拉中报前10大流通股东，第一大股东是联想控股，前8大股东的股数增加了100%，是因为拉卡拉高送转了。第九个股东是新进股东，进来2000多万股。第十大股东增持21%。拉卡拉是去年上市的新股，前10股东3年内不允许卖出去股票。所以我们看到拉卡拉的前10股东一直未变动的原因在此。

看一下财务报表。

看一下过往年报。

拉卡拉的营收每年都在增长，净利润也是每年增长，净资产收益率常年高于15%，这就是一个大白马股。

拉卡拉是创业板股票，目前创业板的整体市盈率是90多倍，而拉卡拉的市盈率才35倍。计算机软件应用板块整体市盈率也超过了74倍，拉卡拉目前市值300亿，我认为估值偏低。

拉卡拉克服了一季度新冠疫情的影响，实现业绩的逆势增长，主要源于：一方面公司上半年启动了新一轮市场扩张计划，加速新型小微收单终端投放，截至6月末累计新增投放终端数量超过700万台，约占行业新增同类终端数量的30%，二季度同比增长达8.21%；另一方面，公司大树保险经纪公司以及新设立的从事金融科技服务两家全资子公司，上半年业务发展势头良好，在金融科技业务大幅增长的带动下，金融科技、电商科技和信息科技整体收入3.2亿元，同比增长了109.36%。

报告期内，公司加强云生态建设、新一代支付系统升级，已经搭建起新型分布式开发PAAS中间平台，全方位满足商户对云服务的需求。同时，公司继续引领支付行业产品创新，下半年将携手合作伙伴进行市场推广，打开市场空间。

继2019年战略投资新零售云业务、收购保险经纪业务牌照之后，公司又新投资了上海新豆科技有限公司和宁波马上企业管理有限公司，布局商户私域流量综合服务业务领域，完善服务连锁类客户的SAAS产品，提高公司产业互联网和新零售的技术实力。

公司自主开发的积分云，已经接入支持中国移动、中国电信、中国联通、工商银行、建设银行、民生银行、东方航空等40多家头部积分源，并为沃尔玛、华润万家、麦德龙、苏果、好德、可的、好邻居、肯德基、必胜客等上万家线下品牌商超、连锁餐饮商户赋能客流量导入及积分消费服务。公司已经与苏宁易购、京东商城、罗辑思维、腾讯视频、爱奇艺、优酷土豆等达成紧密合作，拓宽更多线上积分使用场景。

拉卡拉还参股设立了联信证券。

拉卡拉就差一个银行了，3大金融，保险，证券都有了，前景无限看好。

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