养卡POS机：这6种刷卡行为，银行很容易判定你在信用卡套现

投稿用户 • 2023年5月9日 am8:49 • POS机资讯 • 阅读 171

这6种刷卡行为，银行很容易判定你在信用卡套现

卡拉合伙人没钱了拿信用卡套现，这貌似成了信用卡持有者的通用伎俩，但是这样真的好吗?如果银行知道你在用信用卡套现，银行方面出于对持卡人安全的考虑也会冻结该张信用卡，到时候得不偿失。那么银行是怎么判断你的消费是信用卡套现的呢？下面邓行长为大家解答。

1.重点风控行业的频繁用卡

批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。如果你的刷卡POS机属于上述行业频繁使用，那就很容易被判断。同时信用卡套现商家不会只给持卡人一个套现的，套现的客户多了，套现商家的POS机也会被银行盯上，银行不只是会封卡，也会封POS机，如果持卡人是第一次套现，那就可亏大了。

2.频繁一清POS机的大额消费

频繁的大额消费，刷的也是大额的，比如刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，发卡行会怀疑你的账户有套现可能，信用卡也会认定消费异常。比如刷卡地方过于单一，数月在同一POS机终端重复操作，并且每次刷卡都在还款日最后几天，还款马上大额刷出来。或者是同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，都有可能被认为是非正常用卡

3.同一商户经常大额刷卡

经常在同一商户大额刷卡很容易被银行盯上，我们知道现在的信用卡套现一般都是使用POS机，银行也不是傻子，如果持卡人经常在同一商户同一POS机大额刷卡的话，银行会觉得持卡人有故意套现的行为。

4.总是一次性还清后又一性次刷空信用卡

有些人刷信用卡的时候总是很喜欢一性次把信用卡所有额度都刷空，还款日的时候又一次性还回来，也从不分期。并且，在还回来之后又再一次迫不及待地一次性刷空，总是如此循环反复。

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5.额度使用经常超过80%

信用卡额度最好不要使用超过80%,虽然银行给了一定刷卡额度，但是如果你每月使用额度都超过了80%，银行也会判定你存在套现行为，尤其是大额的信用卡。

6.经常在非正常营业时间刷卡

一般来说，正常营业时间为9:00-22:00，经常在非正常营业时间刷卡主要有两个坏处，一是容易被银行怀疑套现，二是银行会认为持卡人消费习惯不好，还不了钱的可能性很大。

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