卡拉合伙人：银行周报（11月16日）

银行周报（11月16日）

宏观

缓解市场流动性 央行投放1600亿元“及时雨”

全国银行间同业拆借中心：拟于11月16日推出挂钩FDR001的利率互换交易服务

中国人民银行在香港成功发行250亿元人民币央行票据

政策

部分银行拖延、拒绝为小微企业开户 央行下发风险提示

央行：进一步提高人民币跨境及离岸清算效率 更好帮助企业减少汇率风险

监管

交行温州领近3000万大额罚单：12位相关人员受处罚，原客户经理曾为“红通人员”被捕

中国银行间市场交易商协会对永煤控股等相关机构启动自律调查

潍坊银行原行长闫红兵受贿1853万元，被判11年

湖北银行党委委员、副行长文耀清接受纪律审查和监察调查

22张罚单！贵阳农商行被罚超600万元 涉同业投资承接银行不良资产等问题

行业

银保监会肖远企：金融行业是跟风险打交道的行业 出现风险很正常

银保监会肖远企：要鼓励能守住风险底线的创新

央行周诚君：最近或逐步出台新政策鼓励商业银行更多参与资本市场建设

进出口银行李钧：加快金融服务“走出去”

央行周诚君：让普通投资者放心 不被“割韭菜”也是普惠金融

尚福林：蚂蚁金服这样的金融业态应遵循金融业基本规律

包商银行65亿二级资本债全额减记 因发生“无法生存触发事件”

政策框架持续完善 人民币跨境使用效率跃升

央行数字货币研究所与国网雄安金融科技集团有限公司签署战略合作协议

中银协：城商行、民营银行加速在大数据、区块链等领域布局

央行数字货币研究所与拉卡拉签署战略合作协议

上海：支持符合条件的内资和外资机构依法申请设立银行卡清算机构

中国互联网金融协会会长李东荣：要有目标、有方向地助力银行机构数字化转型

央行：中国金融风险总体趋于收敛 金融体系韧性增强

央行：“双十一”网联、银联共处理网络支付金额1.77万亿元 同比增长19.6%

改判了！平安银行借款纠纷终审：金融机构贷款利率不受限于4倍LPR

上海银保监局刘琦：交通、浦发等银行上海分行相继落地了一批联合授信贷款项目

上海农商银行计划到2022年为区域重点农村金融机构提供授信不少于500亿元

上海银保监局刘琦：批设工、中、建、交等银行示范区分支机构 为长三角金融服务一体化提供基础性支撑

锡商银行股权拍卖 恒科新材接盘晋身二当家

银保监会梁涛：继续加强对金融机构与科技企业合作的监管

建行行长刘桂平履新央行副行长

机构调研接踵而至 银行股配置正当时

银行定期利率普涨 存款或向头部大行集中

北向资金“返场” 重点布局金融板块

渤海银行被纳入明晟中国全指数，股价大涨6%

蚂蚁集团“打新资金 利息”退款到账 参与申购私募称一来一回没有损失

银保监会：前三季度商业银行净利润同比下降8.3%

银行加码在线信贷最快1分钟放款 专家称应加强风控管理

焦作解放农商行成“老赖”：违反财产报告制度，曾因违规虚增存贷款遭罚

锡商银行3.7亿股股份司法将拍卖

商业银行加速处置不良资产 近期核销不良贷款动向频现

成都银行7.71亿股被司法拍卖 因股东陷债务危机

盐城农商行第三大股东股权遭拍卖 起拍价近3亿

银行业近三年累计处置不良贷款5.8万亿元 超之前8年处置额总和

牌照不香了 网络小贷行业“巨震” 小公司生存空间存忧

银行

宁波银行：自11月16日起“宁行优01”第二个计息周期的票面股息率为4.68%

民生银行：东方股份解押及再质押2.72亿股

北京银行考虑为紫光集团提供融资支持以应对债务到期

建行纳闽分行发布澄清声明：非首支以区块链技术发行债券的发行人

浦发银行：同意给予上海国际集团综合授信人民币80.4亿元、港币5亿元

工商银行：拟发放优先股股息20.25亿元

苏农银行：亨通集团解押及再质押220万股

江阴银行：完成发行10亿元小型微型企业贷款专项金融债券

苏州银行：25.21万股限售股将解禁

紫金银行：汤宇董事长任职资格获核准

工商银行：拟发放优先股股息20.25亿元

宁波银行：约3.04亿股限售股11月16日解禁

苏州银行：董事、高管等计划每年以不低于129.93万元增持公司股份

长沙银行：董事、高管等合计斥资219.45万元增持24.42万股 稳定股价措施实施完成

上海银行：董事会、监事会拟延期换届

上海银行：1.08亿股限售股将于11月16日起上市流通

上海银行：公开发行A股可转债申请获中国证监会发行审核委员会审核通过

工商银行发行21亿澳门元债券支持澳门经济复苏

招商银行：2020年第一期小型微型企业贷款专项金融债券发行完毕

渝农商行：成功发行20亿元绿色金融债券

宏观

1.缓解市场流动性 央行投放1600亿元“及时雨”

人民银行13日以利率招标方式开展1600亿元的7天期逆回购操作。央行公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，13日开展1600亿元逆回购操作，期限为7天，中标利率为2.2%，与前次持平。

13日银行间市场各期限利率均有所上行。上海银行间同业拆放利率（Shibor）显示，隔夜、7天期、14天期、一年期利率分别为2.523%、2.433%、2.842%、3.205%，分别较上个交易日上行0.2个、9.8个、16.7个和0.1个基点。

近期，高评级信用债违约事件接连发生，引发多只债券大幅折价，市场信心受到影响，殃及多只煤企、城投、地方国企债券。资金面也明显紧张，Shibor隔夜利率连续2个交易日超2.5%，创今年2月以来新高。

业内人士认为，在信用债市场发生异常波动的情况下，央行此举有助于缓解资金面紧张情绪。预计下周一中期借贷便利（MLF）操作规模有望超6000亿元。

Wind数据显示，本周有3200亿元逆回购到期，央行在公开市场共进行5500亿元逆回购操作，因此本周净投放2300亿元。

2.全国银行间同业拆借中心：拟于11月16日推出挂钩FDR001的利率互换交易服务

11月13日讯，全国银行间同业拆借中心公告，为便利市场机构管理利率风险，推动FDR利率互换市场发展，拟于11月16日在银行间市场本币交易平台推出挂钩FDR001的利率互换交易服务。

3.中国人民银行在香港成功发行250亿元人民币央行票据

11月12日讯，今日，中国人民银行在香港成功发行了两期人民币央行票据，其中3个月期央行票据100亿元，1年期央行票据150亿元，中标利率分别为2.85%和2.90%。此次发行投标总量约685亿元，超过发行量的2.7倍，表明人民币资产对境外投资者有较强吸引力，也反映了全球投资者对中国经济的信心。

政策

1.部分银行拖延、拒绝为小微企业开户 央行下发风险提示

11月15日讯，央行办公厅日前下发《积极稳妥解决企业留言问题 切实提升企业银行账户服务质效》的风险提示称，近期群众通过中国政府网和国务院“互联网 督查”平台等，陆续留言反映部分商业银行在办理企业开户业务时，存在片面以风险防控为由拖延、拒绝开户等现象，暴露出部分央行分支机构和商业银行不重视优化小微企业账户服务、未有效落实账户管理“两个不减、两个加强”要求的问题。提示要求，下一步要坚持“支付为民”，严格落实“两个不减、两个加强”管理要求；综合施策，切实优化小微企业银行账户服务；注重实效，切实解决网民留言问题。

2.央行：进一步提高人民币跨境及离岸清算效率 更好帮助企业减少汇率风险

11月13日讯，昨日，人民银行、国资委联合召开跨境人民币便利企业贸易投资工作座谈会。人民银行副行长、外汇局局长潘功胜和国资委副主任袁野出席会议并讲话。会议要求，金融机构要切实增强服务意识，提供更加便捷高效的跨境人民币金融产品和服务，进一步提高人民币跨境及离岸清算效率，更好帮助企业减少汇率风险，节约汇兑成本，增加融资渠道，降低融资成本。

监管

1.交行温州领近3000万大额罚单：12位相关人员受处罚，原客户经理曾为“红通人员”被捕

11月12日晚间，银保监会官网披露，因原客户经理胡亦品利用职务便利办理虚假抵押贷款一事，交通银行温州分行高新区支行连收13张罚单，被罚款2820万元。此外，胡亦品被禁业终身，其余11名有关责任人受到警告、罚款、禁业、取消高管任职资格等处罚。

温州银保监分局指出，交通银行温州分行内控管理严重缺失，客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，温州银保监分局对交通银行温州分行罚款2820万元。胡亦品被温州银保监分局作出禁止从事银行业工作终身的行政处罚决定。

2.中国银行间市场交易商协会对永煤控股等相关机构启动自律调查

11月12日讯，中国银行间市场交易商协会公告称，近日，交易商协会关注到永城煤电控股集团有限公司继2020年10月20日发行“20永煤MTN006”后迅速发生实质性违约。依据《银行间债券市场自律处分规则》，协会将对发行人及相关中介机构在业务开展过程中是否有效揭示风险并充分披露、是否严格履行相关职责启动自律调查。在调查过程中，若发现相关机构违反自律规则的，交易商协会将予以严格自律处分；如相关机构存在涉嫌欺诈发行、虚假信息披露等违法行为的，交易商协会将移交相关部门进一步处理。

3.潍坊银行原行长闫红兵受贿1853万元，被判11年

近期，潍坊银行原行长闫红兵受贿一案的判决书在裁判文书网上公开，闫红兵因为非法收受车位、现金等财物共计1853万元构成受贿罪，判处有期徒刑11年6个月，并被处罚金150万元，没收其违法所得667万元。

4.湖北银行党委委员、副行长文耀清接受纪律审查和监察调查

11月10日，中央纪委国家监委网站显示，据湖北省纪委监委消息：湖北银行党委委员、副行长文耀清涉嫌严重违纪违法，目前正接受湖北省纪委监委纪律审查和监察调查。

5.22张罚单！贵阳农商行被罚超600万元 涉同业投资承接银行不良资产等问题

11月10日，银保监会官网显示，贵州银保监局对贵阳农村商业银行及其5家支行共开出22张罚单，涉及转让不良债权资产包不合规定、通过同业投资承接本行不良资产、向房地产企业融资、贷款违规等多项问题，多人被处以罚款和警告，罚款金额合计共605万元。

其中罚款金额最大的是对贵阳农村商业银行股份，因批量转让不良债权资产包的首付款比例不符合规定；投资非标债权超规模限制；通过同业投资承接本行不良资产，被罚120万元。

行业

1.银保监会肖远企：金融行业是跟风险打交道的行业 出现风险很正常

11月14日讯，中国银行保险监督管理委员会首席风险官肖远企11月14日在“第11届财新峰会：重建全球信任”上表示，金融行业是跟风险打交道的行业，出现风险是很正常的，关键是要把风险控制在合理水平，不出现系统性风险和金融危机。至于现在所谓风险相对高的一些金融机构，规模实际上都比较小，对应的化解风险手段非常多。首先，机构要自救，包括对不良资产进行处置、引进新的投资者、提高资本水平、加强公司治理等。特别是规模比较大、业务比较复杂的机构，要事先安排出现风险的自救机制。同时从外部来说，也可以引进新的战略投资者帮助改善经营管理，从公司治理角度对机构进行整顿，还可以使用救助手段。

2.银保监会肖远企：要鼓励能守住风险底线的创新

11月14日讯，中国银行保险监督管理委员会首席风险官肖远企11月14日在“第11届财新峰会：重建全球信任”上表示，要鼓励能守住风险底线的创新。金融业几乎每一个业务都有风险，但不能简单把金融创新与制造风险划等号，因为金融创新也是风险管理水平提高的重要组成部分。金融体系出现风险并不可怕，关键要有底线，要防止出现系统性风险，不能出现金融危机。

3.央行周诚君：最近或逐步出台新政策鼓励商业银行更多参与资本市场建设

11月14日讯，中国人民银行金融研究所所长周诚君11月14个人POS机日在“第11届财新峰会：重建全球信任”上表示，一方面，要大力发展直接融资，鼓励更多储蓄通过直接融资方式支持创新，支持国家数字化转型。另一方面，要客观正视我国商业银行长期以来占据金融体系“大头”的现状，让商业银行更多参与从储蓄转化为投资以及资本形成的过程当中。比如商业银行普遍在开设理财子公司。最近还有一些可能会逐步出台的新政策，鼓励商业银行更多参与资本市场建设。

4.进出口银行李钧：加快金融服务“走出去”

11月14日讯，中国进出口银行副行长李钧11月14日在“第11届财新峰会：重建全球信任”上表示，进入新发展阶段，我国金融开放将围绕促进高质量发展、构建新发展格局展开。就银行业金融机构如何抓住金融开放的机遇，更好融入国内国际双循环，李钧认为，应该加快金融服务“走出去”。金融开放为中国金融业发展引进了新的要素和制度供给，同时也为金融机构走出去，参与国际竞争合作提供了广阔的舞台。在构建新发展格局的过程中，银行业金融机构依托国内大市场的吸引力，以及金融双向开放的红利，将有更多的机会把金融服务推向国际市场，更好利用国内国际两个市场两种资源。

5.央行周诚君：让普通投资者放心手机POS机 不被“割韭菜”也是普惠金融

11月14日讯，第11届财新峰会于今日举行。中国人民银行金融研究所所长周诚君出席并演讲。周诚君认为，普惠金融除了人们更多讨论的，帮助弱势群体获得金融支持的渠道、程度、成本外。能够让更多的投资者，特别是中小投资者更加公开、透明、公正地获得财产性收入，“让不太懂金融甚至没有金融知识的普通金融消费者能够有渠道获得财产性收入，而且很放心，不用担心被割韭菜”也是普惠金融的一个重要方面。

6.尚福林：蚂蚁金服这样的金融业态应遵循金融业基本规律

11月14日讯，全国政协常委、经济委员会主任，原中国银行业监督管理委员会主席尚福林11月14日在“第11届财新峰会：重建全球信任”上表示，不管是传统的金融业态，还是像蚂蚁金服这样的金融业态，都应该遵循金融业的一些基本规律。要提高市场效率，同时还要防范风险。

7.包商银行65亿二级资本债全额减记 因发生“无法生存触发事件”

11月14日讯，包商银行13日发布关于对“2015年包商银行股份有限公司二级资本债”本金予以全额减记及累积应付利息不再支付的公告。公告称，11月11日该行接到人民银行和银保监会《关于认定包商银行发生无法生存触发事件的通知》。人民银行、银保监会认定该行已经发生“无法生存触发事件”。

8.政策框架持续完善 人民币跨境使用效率跃升

11月14日讯，多位监管部门及业内人士日前在“人民币跨境使用 更好服务企业贸易投资便利化座谈会”上表示，近年来，在市场需求推动下，人民币国际使用取得明显进展。人民币国际化基础设施将进一步完善，人民币国际化产品将进一步丰富。应进一步强化外汇市场功能，扩大人民币对非美货币直接交易规模。参加此次座谈会的中国人民银行相关人士表示，紧紧围绕服务实体经济，不断完善跨境人民币业务政策框架。

9.央行数字货币研究所与国网雄安金融科技集团有限公司签署战略合作协议

11月13日讯，近日，中国人民银行数字货币研究所与国网雄安金融科技集团有限公司在京举行战略合作协议签署仪式，双方将结合各自优势，开展数字人民币在国家电网公司电费交纳等场景中的创新和应用，共同建设数字人民币试点测试生态体系。

10.中银协：城商行、民营银行加速在大数据、区块链等领域布局

11月13日讯，中国银行业协会城商行工作委员会发布《城市商业银行发展报告（2020）》《报告》提到，在过去一年里，城商行、民营银行积极拥抱金融科技，不断推动数字化转型，加速在大数据、区块链、人工智能、物联网、云计算等领域的布局。通过金融科技赋能，优质金融产品供给不断丰富，在提高金融效率、降低融资成本、拓宽金融客户覆盖面等方面发挥了积极作用。

11.央行数字货币研究所与拉卡拉签署战略合作协议

11月13日讯，中国人民银行数字货币研究所与拉卡拉支付股份有限公司正式签署战略合作协议，双方将结合各自优势，共同促进数字人民币在零售支付领域的功能应用创新，推进数字人民币试点测试中的生态体系建设。

12.上海：支持符合条件的内资和外资机构依法申请设立银行卡清算机构

11月13日讯，上海印发《上海市全面深化服务贸易创新发展试点实施方案》，方案提出，全面提升金融科技在跨境业务中的应用水平，拓展金融科技应用场景。支持符合条件的保险机构开展外汇寿险业务，支持保险公司依托自由贸易账户开展保险跨境业务创新。支持符合条件的外资银行开展国债期货交易，更广泛地参与商品期货、标准仓单、标准仓单质押及场外衍生品业务等，获得银行间债券市场非金融企业债务融资工具主承销资格。支持率先建立人民币跨境贸易融资和再融资服务体系，为跨境贸易提供人民币融资服务。支持设立人民币跨境贸易融资支持平台。支持符合条件的内资和外资机构依法申请设立银行卡清算机构，参与国内人民币银行卡清算市场。

13.中国互联网金融协会会长李东荣：要有目标、有方向地助力银行机构数字化转型

11月13日讯，中国互联网金融协会消息，2020年10月30日，中国互联网金融协会互联网银行专业委员会召开2020年第一次工作会议。李东荣会长对专委会2020年的工作成效给予充分肯定，他强调，专委会要把握时代机遇，牢记初心使命，紧紧抓住数字化转型的契机，做实做细相关工作，不断促进提升互联网银行服务的普惠性和引领性。一是要审时度势，注重契合市场需求，有目标、有方向地助力银行机构数字化转型，推动商业银行为实体经济发展提供高质量、高效率的金融服务；二是要持续加强研究，注重提升研究成果在实际应用中的转化能力，充分利用标准、规范、基础设施服务等手段为银行数字化转型提供有效支持；三是要重视数据要素的融合与应用服务，引导银行业扎实做好安全管理和风险防控，努力营造合作、开放、共赢的生态环境。

14.央行：中国金融风险总体趋于收敛 金融体系韧性增强

11月12日讯，中国人民银行金融稳定局局长孙天琦表示，中国金融风险的总体趋于收敛，金融体系韧性增强，防范化解金融风险的取得实质性突破。影子银行无序发展得到有效治理，重点的高风险机构得到有序处置，非法集资风险得到全面治理。疫情发生以来，股市、债市运行总体平稳，韧性明显增强。

15.央行：“双十一”网联、银联共处理网络支付金额1.77万亿元 同比增长19.6%

11月12日讯，人民银行指导网联、银联、主要商业银行及非银行支付机构周密准备、稳妥实施，成功完成“双十一”网络支付清算业务高峰保障工作。当日，网联、银联共处理网络支付业务22.43亿笔、金额1.77万亿元，同比分别增长26.08%、19.60%；合计最高并发量10.9万笔/秒，同比增长26.19%，创历史新高。

16.改判了！平安银行借款纠纷终审：金融机构贷款利率不受限于4倍LPR

11月12日讯，今日温州中院对平安银行借款纠纷以LPR四倍计算一案做出终审，判决认为，本案系金融借款纠纷，根据新民间借贷司法解释第一条第二款的规定，经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用该司法解释。此前9月温州市瓯海区人民法院就平安银行温州分行与洪某金融借款合同纠纷一案作出的民事判决，参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2020修正）的贷款市场报价利率的四倍利率对金融借款合同的利率进行调整。

17.上海银保监局刘琦：交通、浦发等银行上海分行相继落地了一批联合授信贷款项目

11月12日讯，上海银保监局党委委员、副局长刘琦在银行业保险业例行新闻发布会上表示，为促进信贷资源在长三角区域顺畅流动，提高资金使用效率、降低企业融资成本，我们要求在沪主要银行机构在跨省授信和联合授信贷款方面主动创新，诸如交通银行上海分行、浦发银行上海分行等联合长三角其他分行，相继落地了一批联合授信贷款项目。

18.上海农商银行计划到2022年为区域重点农村金融机构提供授信不少于500亿元

11月12日讯，上海银保监局党委委员、副局长刘琦在银行业保险业例行新闻发布会上表示，截至9月末，辖内银行机构对长三角三省的贷款余额接近900亿元，辖内保险机构通过承保大型商业风险和统括保单方式，实现保险保障跨区域，为三省提供风险保障2.06万亿元。为增强长三角地区农村金融机构的流动性支撑，上海农商银行计划到2022年，为区域内重点农村金融机构提供授信不少于500亿元。

19.上海银保监局刘琦：批设工、中、建、交等银行示范区分支机构 为长三角金融服务一体化提供基础性支撑

11月12日讯，上海银保监局党委委员、副局长刘琦在银行业保险业例行新闻发布会上表示，交通银行、浦发银行、上海农商银行等法人机构相继成立了总行层面的长三角一体化管理总部，近期上海银保监局又批准设立交通银行、工商银行、中国银行、建设银行上海长三角一体化示范区分支机构，通过平台载体建设，为长三角金融服务一体化提供基础性支撑。

20.上海银保监局刘琦：推进长三角地区同城化建设 近期相关制度将发布

11月12日讯，在今日第263场银行业保险业例会上，针对长三角一体化发展，上海银保监局党委委员、副局长刘琦表示，上海正在推进示范区银行业金融机构进行同城化建设。为了进一步加强银行业金融机构不同区域分支机构间的跨区域业务统筹，开展同城化金融服务创新，降低资金要素流动成本，营造跨区域同城化金融服务环境，上海银保监局将会同相关部门积极推进示范区银行业金融机构同城化建设，涉及同城化金融协调机制、同城化金融服务规范等多个方面，近期相关的制度即将发布。

21.锡商银行股权拍卖 恒科新材接盘晋身二当家

今年以来，在疫情和经济下行压力之下，不少民营企业出现经营困难，所持银行股权纷纷面临拍卖。

11月10日，无锡锡商银行第二股东江阴澄星集团所持该行3.7亿股股权司法拍卖结束，与诸多中小银行股权多次拍卖无果不同，该行的股权拍卖一次就宣告结束。来自江苏的3家民营企业接下被拍卖的锡商银行股权，其中，原锡商银行并列第三股东江苏恒科新材竞拍获得2.8亿股，将成为该行仅次于红豆集团的第二大股东。

今年4月开业的锡商银行披露前8月业绩，由于诞生于受疫情冲击、银行“让利”等背景环境，加上前期技术等基础设施投入，今年以来该行尚处于亏损状态。业内人士认为，刚成立的民营银行资产较为干净，原有股东等对其较为了解，对其发展有信心，因此愿意接下股权。

22.银保监会梁涛：继续加强对金融机构与科技企业合作的监管

银保监会副主席梁涛11月11日在第十五届21世纪亚洲金融年会上表示， 近期，银保监会已制定了信息化建设中长期规划，抓紧推动监管大数据平台建设，整合监管数据信息系统，优化监管流程，运用大数据、机器学习、人工智能等技术，提高监管判断的前瞻性、有效性，对金融数字化转型过程中的风险真正做到“看得懂、穿得透、控得住、管得好”。同时，将结合金融数字化转型趋势，建立完善相关监管规则体系，继续加强对金融机构与科技企业合作的监管。

23.建行行长刘桂平履新央行副行长

11月11日下午，央行召开中层以上干部会议，中组部相关领导到场宣布，建设银行原党委副书记、副董事长、行长刘桂平，出任央行党委委员、副行长。

24.机构调研接踵而至 银行股配置正当时

11月11日讯，每逢年末岁初，都是机构调研的高峰期。数据显示，上周5个交易日(11月2日至6日)沪深两市约226家上市公司迎来机构调研。其中，银行股重获机构关注。业内人士认为，目前银行股配置正当时，四季度银行股估值切换行情可期。

25.银行定期利率普涨 存款或向头部大行集中

11月11日讯，最新监测数据显示，10月份，商业银行整存整取定期存款3年及以内期限平均利率均环比上涨，其中3年期涨幅最大。中金固收分析师陈健恒认为，在各类高成本负债逐步压降后，各家银行推出的一般存款产品逐步回归同质化。整个市场的银行存款均只有最普通的活期和定期，而中小银行以及互联网银行揽储的难度将大幅提升，存款或将向头部大型银行集中。

26.北向资金“返场” 重点布局金融板块

11月11日讯，11月份以来，北向资金重启“买买买”模式。数据显示，截至11月10日收盘，北向资金近一月净买入257.61亿元，其中沪股通近一月净买入191.51亿元，深股通近一月净买入66.1亿元。值得关注的是，截至11月10日，近一月，从所属行业板块来看，银行、电子元件、券商信托等行业板块获得北向资金增持较多。

27.渤海银行被纳入明晟中国全指数，股价大涨6%

北京时间11月11日凌晨，全球最大指数供应商之一的明晟公司（MSCI)公布了半年度评审结果，其中，在港股上市4个月的渤海银行（9668.hk)被纳入了MSCI中国全指数，结果公布后，渤海银行今日股价应声大涨，盘中高见5.6港元，截止记者发稿前，该行股价报4.81港元/股，上涨了5.95%。

28.蚂蚁集团“打新资金 利息”退款到账 参与申购私募称一来一回没有损失

11月10日讯，据记者调查采访，11月9日，网上和网下投资者中签蚂蚁集团新股后缴纳的钱款连带利息已经退回。对此，投资者表示，没有损失。多家网下打新机构向记者表示已收到退款和利息。“11月9日，蚂蚁集团打新的资金已完成退款，相当于银行同期存款利息也同时退还到账。”11月10日，一位参与蚂蚁集团网下打新的私募机构人士告诉记者，一切都是按正常流程操作。该私募基金人士表示，其公司在10月23日报价入围。“我们公司有一个1.5亿的打新基金，平时基本都会存500万现金用于新股认购。所以这资金一来一回，并没损失。”

29.银保监会：前三季度商业银行净利润同比下降8.3%

11月10日讯，银保监会数据显示，2020年前三季度，商业银行累计实现净利润1.5万亿元，同比下降8.3%，平均资本利润率为10.05%。商业银行平均资产利润率为0.80%，较上季末下降0.02个百分点。2020年三季度末，商业银行贷款损失准备余额为5.1万亿元，较上季末增加1086亿元；拨备覆盖率为179.9%，较上季末下降2.52个百分点；贷款拨备率为3.53%，较上季末下降0.01个百分点。

30.银行加码在线信贷最快1分钟放款 专家称应加强风控管理

在互联网金融浪潮的冲击下，越来越多的银行纷纷发力互联网贷款业务，开始从线下向线上转移。记者调查发现，线上贷款，一般只需要通过搜集到借款人信息，多维度给借款人画像，借助APP等线上渠道申请，几分钟就能给借款人提供数万元到数十万元额度不等的贷款。尽管线上贷款满足了人们便捷用款的需求，但是个人信贷业务的线上化迁移也存在多种问题和风险隐患。

招联金融首席研究员董希淼表示，这属于在线信贷发展中出现的问题，未来应该通过更好的技术和法律手段来解决。商业银行授信前采集数据应该更多元，维度要尽量丰富，加强贷款客户真实信息核查，同时要进一步提高反欺诈水平。从全社会来说，要打造一个更加完善的社会诚信体系，从法律上要加大对欺诈行为的打击，承担相应的刑事责任。总之，在金融科技时代，抓紧抓好信息服务平台建设非常重要。

31.焦作解放农商行成“老赖”：违反财产报告制度，曾因违规虚增存贷款遭罚

近日，据中国执行信息公开网披露，焦作解放农商行被列为失信被执行人。信息显示，此次失信被执行人行为具体情形是违反财产报告制度，执行法院为洛阳市洛龙区人民法院，被执行人履行情况为“全部未履行”。2020年10月27日，该行被列为被执行人。

32.锡商银行3.7亿股股份司法将拍卖

阿里拍卖网显示，11月10日，锡商银行37笔1000万股股份进行拍卖。每笔起拍价为1000万元，评估价为1428万元，标的所有人均为江阴澄星实业集团有限公司。

33.商业银行加速处置不良资产 近期核销不良贷款动向频现

11月9日讯，今年以来，商业银行愈发重视资产质量的稳定，在政策的要求下，屡屡通过包括不良贷款核销在内的多种手段加速不良资产处置。对外经济贸易大学金融学院教授贺炎林表示，对于尽责追索后仍无法收回的贷款，银行可以按照相关规定进行不良贷款核销。通过这一方式，将使得银行整体不良贷款率下降。此外，在减轻不良贷款包袱后，不但可以提高银行当年不良贷款处置金额，也将会为银行加大信贷释放更多的资金。

34.成都银行7.71亿股被司法拍卖 因股东陷债务危机

近日，京东司法拍卖网显示，四川省成都市中级人民法院将于11月30日公开拍卖成都银行7210.48万股股份，每股定价为10月20日的收盘价10.69元/股，起拍价约为7.71亿元。

京东拍卖网显示，成都银行的此次股权拍卖涉及3家公司，分别为四川怡和企业(集团)有限责任公司、四川高威投资有限公司和四川怡和仁诚贸易有限责任公司。三家公司的最大股东均为粟世金。

35.盐城农商行第三大股东股权遭拍卖 起拍价近3亿

近日，江苏盐城农村商业银行股份有限公司(下称：盐城农商银行)7179.22万股股权被公开进行拍卖，起拍价近3亿。

据阿里司法拍卖官网显示，江苏驿都国际大酒店有限公司(下称：驿都酒店)持有的盐城农商银行7179.22万股股权在该拍卖平台上线拍卖，股权起拍价为2.95亿元，拍卖开始时间为11月13日，处置单位为盐城市盐都区人民法院。另据拍卖信息显示，此次拍卖为“破产强清”。

盐城农商银行2020年半年报显示，驿都酒店系盐城农商银行的第三大股东，截至到今年上半年，持股比例为7.10%。盐城农商银行第一大股东为苏州银行股份有限公司，第二大股东为江苏黄海金融控股集团有限公司，持股比例分别为15.08%、7.44%。

36.银行业近三年累计处置不良贷款5.8万亿元 超之前8年处置额总和

今年以来，为应对未来风险，缓解不良贷款的处置压力，上市银行普遍加大了拨备计提和不良贷款的处置力度。央行近日发布的《中国金融稳定报告（2020）》显示，推动银行业金融机构持续加大不良贷款处置力度，近三年累计处置不良贷款5.8万亿元，超过之前8年处置额的总和。

此外，近日，银保监会副主席梁涛在国务院政策例行吹风会上表示，银行业保险业风险抵御能力保持在较高水平。前三季度，银行业新提取拨备1.5万亿元，同比多提取2068亿元。前三季度，商业银行实现净利润1.5万亿元，同比下降8.3%。银行业处置不良贷款1.7万亿元，同比多处置3414亿元。三季报数据显示，上市银行不良贷款率稳中有降，资产质量保持稳定。

对于后续是否存在不良反弹压力，市场尤为关注。多位分析师认为疫情导致的金融风险可能具有滞后性，银行的资产质量压力仍存。

37.牌照不香了 网络小贷行业“巨震” 小公司生存空间存忧

11月2日，银保监会联合央行发布的《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)。“跨省级行政区域经营网络小额贷款业务的小额贷款公司的注册资本不低于人民币50亿元，且为一次性实缴货币资本。明确网络小额贷款业务应当主要在注册地所属省级行政区域内开展，未经银保监会批准，不得跨省级行政区域开展网络小额贷款业务。”《征求意见稿》中备受关注的这条规定“横亘”在网络小贷公司面前。

在业内人士看来，网络小贷新规落地后，很多公司会面临清退或者局限于当地，网络小贷的牌照价值也会缩水；极少数需要跨区经营，但是要面临严格监管，需建立资本约束机制。

银行

1.宁波银行：自11月16日起“宁行优01”第二个计息周期的票面股息率为4.68%

11月13日讯，宁波银行公告，根据《募集说明书》的相关条款，宁波银行股份有限公司于2015年11月非公开发行的优先股(“宁行优01”，代码“140001”)采用分阶段调整的票面股息率，在一个计息周期内(即5年)以约定的股息率支付股息。“宁行优01”的首个计息周期满五年结束。根据《募集说明书》的相关条款，现对“宁行优01”的第二个计息周期的票面股息率进行调整。据此，自2020年11月16日起，“宁行优01”第二个计息周期的基准利率为3.02%，固定溢价为1.66%，票面股息率为4.68%，股息每会计年度支付一次。

2.民生银行：东方股份解押及再质押2.72亿股

11月13日讯，民生银行公告，东方股份将所持2.72亿股股份于近日办理了解押及再质押业务。截止目前，东方股份及其一致行动人累计质押股份占其所持股份比例的37.42%，占公司总股本的2.96%。

3.北京银行考虑为紫光集团提供融资支持以应对债务到期

11月13日讯，据知情人士称，北京银行考虑为紫光集团提供融资支持，以帮助紫光集团缓解债务偿还的问题。北京银行正在进行审批流程，仍存变数；融资支持形式也尚未最后确定，可能的形式包括贷款。

4.建行纳闽分行发布澄清声明：非首支以区块链技术发行债券的发行人

11月13日讯，中国建设银行纳闽分行就媒体报道的首支以区块链技术发行债券的情况发布声明称，该行并非债券发行人；其是该债券的牵头安排人和发行顾问，同时担任美元资金的清算与结算代理行；该行不接受比特币在内的加密货币银行交易。

5.浦发银行：同意给予上海国际集团综合授信人民币80.4亿元、港币5亿元

11月12日讯，浦发银行公告，2020年11月12日，公司第七届董事会第十六次会议审议通过了《公司关于与上海国际集团有限公司关联交易的议案》，同意给予上海国际集团有限公司(“上海国际集团”)综合授信人民币80.4亿元、港币5亿元，授信有效期1年。此次关联交易已经董事会风险管理委员会（消费者权益保护委员会）审议通过，并由董事会审核批准，无需提交股东大会审议。

6.浦发银行：同意给予上海国际集团综合授信人民币80.4亿元、港币5亿元

11月12日讯，浦发银行公告，2020年11月12日，公司第七届董事会第十六次会议审议通过了《公司关于与上海国际集团有限公司关联交易的议案》，同意给予上海国际集团有限公司(“上海国际集团”)综合授信人民币80.4亿元、港币5亿元，授信有效期1年。此次关联交易已经董事会风险管理委员会（消费者权益保护委员会）审议通过，并由董事会审核批准，无需提交股东大会审议。

7.工商银行：拟发放优先股股息20.25亿元

11月12日讯，西安银行公告，2020年11月12日，公司收到股东西安曲江文化的通知，获悉西安曲江文化将其持有公司4500万股股份进行了质押。

8.苏农银行：亨通集团解押及再质押220万股

11月12日讯，苏农银行公告，2020年11月09日，公司持股5%以上股东亨通集团将其质押给中国建设银行股份有限公司吴江分行的220万股公司限售流通股解除质押。2020年11月09日，亨通集团在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理了将其持有的220万股公司限售流通股质押给中国建设银行股份有限公司苏州长三角一体化示范区分行的质押手续。亨通集团持有公司股份1.25亿股，占公司总股本6.93%，累计质押股份9931万股，占其持股总股数的79.47%。

9.江阴银行：完成发行10亿元小型微型企业贷款专项金融债券

11月12日讯，江阴银行公告，经中国银行保险监督管理委员会江苏监管局和中国人民银行批准，本行近期在全国银行间债券市场成功发行了“江苏江阴农村商业银行股份有限公司2020年小型微型企业贷款专项金融债券(第一期)”，并于2020年11月12日发行完毕。本期债券发行总规模为人民币10亿元，债券品种为3年期固定利率债券，票面利率为3.82%。

11.苏州银行：25.21万股限售股将解禁

11月12日讯，苏州银行发布首次公开发行A股前已发行股份上市流通提示性公告，此次限售股上市流通数量为25.2089万股，占本行总股本的0.0076%；此次限售股上市流通日期为2020年11月17日。

12.紫金银行：汤宇董事长任职资格获核准

11月12日讯，紫金银行公告，近日，公司收到《中国银保监会江苏监管局关于汤宇任职资格的批复》(苏银保监复[2020520号)，核准汤宇江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事长任职资格。

13.工商银行：拟发放优先股股息20.25亿元

11月12日讯，工商银行公告，按照“工行优1”票面股息率4.5%计算，每股发放现金股息人民币4.5元(含税)，合计派发人民币20.25亿元(含税)。发放对象为截至2020年11月20日上海证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行全体“工行优1”股东；股息发放日为2020年11月23日。

14.宁波银行：约3.04亿股限售股11月16日解禁

11月11日讯，宁波银行公告，此次非公开发行限售股上市流通数量为约3.04亿股，占公司总股本的5.0577%。此次限售股份上市流通日为2020年11月16日。

15.苏州银行：董事、高管等计划每年以不低于129.93万元增持公司股份

11月11日讯，苏州银行公告，公司发布首次公开发行A股股票并上市后三年内稳定公司A股股价预案。预案中称，本行现任董事（不含独立董事）、高级管理人员拟用于增持本行股份的货币资金不少于该等董事、高级管理人员上一年度自本行领取薪酬总额（税后）的15%，即增持股份金额不低于129.93万元。本次增持计划不设价格区间。本次增持股份计划的实施期限为自本股价稳定方案公告之日起6个月内。

16.长沙银行：董事、高管等合计斥资219.45万元增持24.42万股 稳定股价措施实施完成

11月11日讯，长沙银行公告，2020年11月4日至11月10日，公司董事(不含独立董事及第一大股东提名或推荐的董事)、高级管理人员、监事长、纪委书记通过集中竞价方式增持24.42万股，增持资金合计219.45万元。根据本行《稳定股价方案》，相关增持主体承诺的增持金额已完成，满足稳定股价措施实施完毕及承诺履行完毕的条件，本次稳定股价措施已实施完成。

17.上海银行：董事会、监事会拟延期换届

11月10日讯，上海银行公告，公司第五届董事会、监事会于2020年6月22日任期届满。鉴于公司新一届董事会董事候选人及监事会监事候选人的提名工作尚未结束、换届工作尚在筹备中，第五届董事会、监事会将延期换届，各专门委员会和高级管理人员任期亦相应顺延。公司将尽快完成董事会、监事会换届选举工作，并履行相应信息披露义务。

18.上海银行：1.08亿股限售股将于11月16日起上市流通

11月10日讯，上海银行公告，1.07711706亿股限售股将上市流通，本次限售股上市流通日期为2020年11月16日。

19.上海银行：公开发行A股可转债申请获中国证监会发行审核委员会审核通过

11月10日讯，上海银行公告，2020年11月9日，中国证监会发行审核委员会对公司公开发行A股可转换公司债券的申请进行了审核。根据审核结果，公司本次公开发行A股可转换公司债券的申请获得审核通过。

20.工商银行发行21亿澳门元债券支持澳门经济复苏

11月10日讯，中国工商银行澳门分行消息，工商银行在澳门的机构9日公开发行了21亿澳门元的澳门都市发展金融债券，募集资金将主要用于支持澳门都市发展相关项目融资需求，支持澳门经济复苏。工银澳门表示，本次债券是澳门市场首笔全本地化公开发行的澳门币债券和银行高级债券，也是首笔采用二级托管模式的商业债券。债券的发行为澳门银行业机构在本地市场常态化发行债券积累了成功经验，促进了澳门金融基础设施建设。

21.招商银行：2020年第一期小型微型企业贷款专项金融债券发行完毕

11月9日讯，招商银行公告，经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准，招商银行股份有限公司于2020年11月6日在全国银行间债券市场发行2020年第一期小型微型企业贷款专项金融债券人民币100亿元，全部为3年期固定利率债券，票面利率为3.48%。

22.渝农商行：成功发行20亿元绿色金融债券

11月9日讯，渝农商行公告，该行经中国人民银行和重庆银保监局批准，在全国银行间债券市场公开发行不超过50亿元人民币的绿色金融债券。该次绿色金融债券分期发行，其中首期于2020年11月5日簿记建档，并于2020年11月9日发行完毕，首期发行规模为20亿元，品种为3年期固定利率债券，票面利率3.6%。该期债券募集资金将全部用于中国金融学会绿色金融专业委员会《绿色债券支持项目目录》规定的绿色产业项目。

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