卡拉合伙人：POS机骗术揭秘，遇到以下情况要格外小心

投稿用户 • 2023年3月5日 am4:40 • POS机资讯 • 阅读 398

POS机骗术揭秘，遇到以下情况要格外小心

2017年4月，北京朝阳警方接到报警，家住十里河的刘先生被诈骗10万余元，根据柳先生的描述，他是在前一年6月份，收到一名自称为银行工作人员推销的POS机。在使用过程中，机器并没出现异常，直到今年4月份，柳先生接到这名推销者电话，称银行推出刷10万元免手续费的活动，但需要更换新机器。于是柳先生就更换了推销者提供的新机器，但是在刷了10万元之后，资金迟迟没有到账，而推销者的手机也无法接通，拨打银行电话后柳先生意识到自己被骗才赶紧报警。

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类似的情况，山西的王先生也遇到了，同年8月，王先生被一处“凭信用卡免费领取POS机”宣传点的工作人员拦下，对方声称是一家POS机销售公司的职员，为了抢占市场，免费向用户赠送机器。“这种机器只要下载APP软件，用银行卡、手机号和身份证注册就能使用。”其中一名推销员向大家演示。不过当王先生提出查看相关资质文件要求时，推销员顿时很窘迫，也不再说话。

骗术揭秘：

1.一般此类案件当中，犯罪嫌疑团伙会分别扮演销售、安装、客服等专业人员，通过利诱手段，让受害者按照由他们控制的POS机，而受害者一旦刷卡，那么资金就会流入到犯罪嫌疑人的账户。

2.利用人们贪图便宜的心理，以0手续费或者低手续费为手段，诱使受害者使用他们提供的机器，刷卡消费后，将本来应该转到商家的资金转移到自己控制的账户当中。

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3.总体来说，犯罪嫌疑人实施诈骗，主要有如下五种手段。一是用他人身份证为业务员实施诈骗；二是利用商家对手续费敏感的心理，谎称0费率骗取商家资料；三是向银行或第三方支付平台申请时，用自己的银行卡替代商家银行卡；四是借助审核漏洞骗取机器；五是前期正常交易骗取商家信任，等机器内有大额款项时快速截留资金。

针对这种情况，银行的工作人员指出，除了各大银行外目前很多第三方支付机构也开展POS机接单业务，但是业务的展开需要一个前提，即需要获得中国人民银行批准的支付业务许可证，除此之外，还要向当地的人民银行、中国银联进行登记报备。

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因此，用户或者代理在选择产品时，首先要看对方是否具有支付业务许可证和有无在当地人民银行报备。而对于那些街头赠送的POS机，很有可能存在恶意扣款、到账不及时等安全隐患，如果无法提供相关资质的推销人员，更要提高警惕。

或许，用户在安装POS机前期到账正常，但是如果账户内资金的积累数额庞大，那么诈骗份子就会恶意扣款或者中止入账。所以在办理相关业务时，无论是个人用户还是代理商，都要选择正规机构，检查对方的相关资质证明，如果有必要，可以拨打中国银行的客服电话来进行核实。

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